AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Spinzen Casino

Stand: 2026 | Marke: Spinzen Casino | Domain: spin-zen.de

Spinzen Casino setzt sich für die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen finanziellen Straftaten ein. Diese AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering) beschreibt die Grundsätze, Kontrollen und Verfahren, die wir anwenden, um Risiken zu minimieren, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und gesetzliche bzw. regulatorische Anforderungen zu erfüllen.

Spinzen Casino wird von Fionex Holding LTD betrieben und verfügt über eine Lizenz in Comoros (AOFA). Diese Richtlinie gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer sowie für alle Produkte, Dienste, Zahlungswege und Transaktionen im Zusammenhang mit Spinzen Casino.

1. Ziele und Geltungsbereich

Die Ziele unserer AML-Maßnahmen sind insbesondere:

Verhinderung der Nutzung unserer Plattform zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung,
Erkennung, Untersuchung und – falls erforderlich – Meldung verdächtiger Aktivitäten,
Schutz der Integrität unserer Zahlungsprozesse (Ein- und Auszahlungen),
Erfüllung von KYC-/CDD-Anforderungen (Know Your Customer / Customer Due Diligence),
Risikobasierte Steuerung von Limits, Prüfungen und Kontobeschränkungen.

2. Begriffsdefinitionen

Geldwäsche: Handlungen zur Verschleierung der Herkunft von Vermögenswerten aus rechtswidrigen Quellen.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Mitteln zur Unterstützung terroristischer Aktivitäten.
KYC: Identitätsprüfung einer Person (und ggf. wirtschaftlich Berechtigter).
CDD/EDD: Sorgfaltspflichten; EDD = verstärkte Sorgfaltspflichten bei erhöhtem Risiko.
Quelle der Mittel (SoF): Nachweis, woher das eingesetzte Geld stammt (z. B. Gehalt, Ersparnisse).
Quelle des Vermögens (SoW): Nachweis, wie Vermögen insgesamt aufgebaut wurde (z. B. Unternehmensverkauf).

3. Risikobasierter Ansatz

Spinzen Casino wendet einen risikobasierten Ansatz an. Art und Umfang der Prüfungen können je nach Risikoprofil variieren, u. a. basierend auf:

Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten (Häufigkeit, Höhe, Muster),
Nutzung von Zahlungsmethoden (z. B. E-Wallets, Banküberweisung, Karten, Krypto-Assets),
Standort/Residency, IP-/Geräte- und Geo-Signalen,
Abgleich gegen Sanktionslisten, PEP-Status (politisch exponierte Person) und andere Watchlists,
Auffälligkeiten im Spielverhalten (z. B. geringe Risikobereitschaft bei hohen Volumina, "turnover"-Muster).

4. Identitätsprüfung (KYC) und Kontoverifizierung

Zur Einhaltung von AML-Anforderungen kann Spinzen Casino jederzeit – insbesondere vor Auszahlungen oder bei Erreichen interner Schwellenwerte – eine Verifizierung verlangen. Ohne erfolgreiche Verifizierung kann der Zugriff auf Funktionen (z. B. Auszahlungen) eingeschränkt oder verweigert werden.

Typische KYC-Anforderungen können umfassen:

Identitätsnachweis (z. B. Reisepass, Personalausweis, Führerschein – sofern zulässig),
Adressnachweis (z. B. aktuelle Versorgerrechnung, Kontoauszug, behördliches Schreiben),
Altersnachweis (Spiel ist nur für volljährige Personen erlaubt),
Zahlungsmittelnachweis (z. B. Karteninhaber-Nachweis, Wallet-Screenshot/Statement, Bankkontonachweis),
SoF/SoW-Nachweise (bei erhöhtem Risiko oder höheren Beträgen).

Wir können zusätzliche Informationen oder Dokumente anfordern, wenn dies zur Risikobewertung erforderlich ist (EDD). Alle Dokumente müssen echt, gültig, lesbar und vollständig sein. Manipulierte oder unvollständige Unterlagen werden nicht akzeptiert.

5. Alters- und Identitätsanforderungen

Spinzen Casino akzeptiert keine Minderjährigen. Wenn wir den Verdacht haben, dass ein Konto von einer minderjährigen Person genutzt wird oder falsche Angaben gemacht wurden, können wir das Konto sperren und eine Verifizierung verlangen. Gewinne können einbehalten werden, soweit dies gesetzlich zulässig und durch unsere Bedingungen gedeckt ist.

6. Zahlungsmethoden, Einzahlungen und Auszahlungen

Um Geldwäsche zu verhindern, gelten u. a. die folgenden Grundsätze:

Rückzahlungsmethode: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Zahlungsmethode, die für Einzahlungen verwendet wurde, soweit dies technisch und regulatorisch möglich ist.
Kontoinhaberschaft: Ein- und Auszahlungsmittel müssen auf den Namen der Kontoinhaberin/des Kontoinhabers laufen. Zahlungen durch Dritte sind untersagt.
Keine Umgehung: Die Nutzung mehrerer Konten oder Zahlungsmittel zur Umgehung von Prüfungen/Limitierungen ist untersagt.
Krypto-Transaktionen: Bei Krypto-Assets können zusätzliche Prüfungen (z. B. Wallet-Ownership, Blockchain-Analysen, Herkunftschecks) erforderlich sein.

Spinzen Casino bietet verschiedene Zahlungsoptionen an (u. a. Karten, Banküberweisung, E-Wallets und Krypto-Assets). Abhängig von der Methode können zusätzliche Kontrollen und Bearbeitungszeiten anfallen.

Auszahlungslimit: Derzeit beträgt das monatliche Auszahlungslimit bei Spinzen Casino €15.000 pro Monat. Wir behalten uns vor, Auszahlungen an Verifizierungsstatus und Risikoprüfungen zu koppeln.

7. Verbotene Aktivitäten

Folgende Aktivitäten sind streng untersagt und können zu Kontosperrung, Einbehalt von Auszahlungen bis zur Klärung, Meldungen an zuständige Stellen und/oder weiteren Maßnahmen führen:

Ein- oder Auszahlungen über Konten/Zahlungsmittel Dritter,
Verschleierung von Identität, Wohnsitz, Nationalität oder Herkunft der Mittel,
Absprachen oder Nutzung der Plattform zur "Durchleitung" von Geldern ohne angemessene Spielaktivität,
Chargeback-Missbrauch, Strohmann-Konten, Identitätsdiebstahl,
Nutzung mehrerer Konten oder falscher personenbezogener Daten,
Umgehung von Geo-/Sanktionsbeschränkungen (z. B. durch VPN), sofern dies gegen Regeln/Anforderungen verstößt.

8. Transaktionsüberwachung und Erkennung verdächtiger Muster

Wir überwachen Transaktionen und Kontenaktivitäten, um ungewöhnliche oder verdächtige Muster zu erkennen. Beispiele (nicht abschließend) sind:

ungewöhnlich hohe Einzahlungen/Abhebungen ohne plausiblen Hintergrund,
schnelle Ein- und Auszahlungen mit minimalem Spiel ("minimal play"),
häufige Wechsel von Zahlungsmethoden oder Wallet-Adressen ohne nachvollziehbaren Grund,
mehrere Konten, die auf ähnliche Geräte/IPs, Daten oder Zahlungsquellen hinweisen,
Anzeichen für gestohlene Zahlungsdaten oder Betrug.

9. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD), PEP- und Sanktionsscreening

Spinzen Casino kann verstärkte Sorgfaltspflichten anwenden, wenn ein höheres Risiko vorliegt, z. B. bei:

PEP-Status oder Nähe zu PEPs,
Treffern/Ähnlichkeiten in Sanktions- oder Watchlists,
erhöhten Volumina, ungewöhnlichen Mustern oder komplexen Zahlungsstrukturen,
anderen Compliance-Risikofaktoren.

In solchen Fällen können wir zusätzliche Dokumente (z. B. SoF/SoW), detailliertere Erklärungen und/oder eine erweiterte Prüfung der Transaktionshistorie verlangen. Bis zum Abschluss der Prüfung können Auszahlungen zurückgestellt oder Kontofunktionen eingeschränkt werden.

10. Quellenprüfung (SoF/SoW) – Beispiele für mögliche Nachweise

Wenn wir einen Nachweis der Quelle der Mittel oder des Vermögens benötigen, akzeptieren wir – je nach Einzelfall – u. a.:

Gehaltsabrechnungen und Arbeitsvertrag,
Kontoauszüge, die Gehalt, Ersparnisse oder relevante Gutschriften zeigen,
Steuerbescheide, Dividenden-/Zinsnachweise,
Verkaufsverträge (z. B. Immobilie/Fahrzeug/Unternehmen) und Zahlungsbelege,
Nachweise über Erbschaft/Schenkung (z. B. notarielle Unterlagen),
bei Krypto: Nachweise zur Herkunft (z. B. Erwerb über regulierte Börsen, Transaktionspfade).

11. Kontosperrung, Zurückhaltung von Auszahlungen und Beendigung der Geschäftsbeziehung

Spinzen Casino kann Maßnahmen ergreifen, wenn AML-/Betrugsverdacht besteht oder wenn angeforderte Informationen nicht bereitgestellt werden. Dazu gehören insbesondere:

vorübergehende oder dauerhafte Sperrung des Kontos,
Aussetzung von Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung,
Stornierung/Zurückweisung von Transaktionen, wo zulässig,
Beendigung der Geschäftsbeziehung gemäß unseren AGB.

Wir können – sofern erforderlich – Informationen an zuständige Behörden oder relevante Stellen weitergeben und gesetzlich vorgesehene Meldungen erstatten. Aus rechtlichen Gründen informieren wir Betroffene nicht immer darüber, ob eine Meldung erfolgt ist.

12. Aufbewahrung und Schutz von Daten

Wir verarbeiten personenbezogene Daten zur Erfüllung unserer AML- und KYC-Pflichten. Dokumente und Transaktionsdaten werden sicher gespeichert und nur für Compliance-, Sicherheits- und rechtliche Zwecke verwendet. Aufbewahrungsfristen richten sich nach anwendbaren rechtlichen und regulatorischen Vorgaben sowie unserer Datenschutzdokumentation.

Weitere Informationen zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden Sie in unserer Datenschutzerklärung auf spin-zen.de.

13. Verantwortlichkeiten und interne Kontrollen

Spinzen Casino setzt interne Kontrollen ein, die u. a. Folgendes umfassen können:

Schulungen und Richtlinien für Mitarbeitende und relevante Dienstleister,
Prüfprozesse für KYC/EDD und Transaktionsmonitoring,
Mechanismen zur Betrugsprävention und Missbrauchserkennung,
regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung dieser Richtlinie.

14. Änderungen dieser Richtlinie

Wir können diese AML-Richtlinie jederzeit aktualisieren, um rechtliche Anforderungen, operative Prozesse oder Sicherheitsstandards abzubilden. Die jeweils aktuelle Version ist auf spin-zen.de verfügbar. Durch die weitere Nutzung unserer Dienste nach Inkrafttreten von Änderungen akzeptieren Sie die aktualisierte Richtlinie, soweit dies rechtlich zulässig ist.

15. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu einer Verifizierungsanforderung haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support über die auf spin-zen.de bereitgestellten Kontaktwege.

Spinzen Casino – AML/Compliance (2026)